有馬竜太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。竜太郎さんと妻の夏子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある山田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 竜太郎さん：給与収入700万円（手取り）。竜太郎さんに給与収入以外の収入はない。
• 夏子さん：給与収入500万円（手取り）。夏子さんに給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 竜太郎さん名義
  　銀行預金（普通預金）：200万円
  　銀行預金（定期預金）：150万円
  　財形年金貯蓄：50万円
• 夏子さん名義
  　銀行預金（普通預金）：100万円
  　個人向け国債（変動10年）：100万円
  　外貨預金：50万円

［住宅ローン］
債務者：竜太郎さん
借入先：RZ銀行
借入時期：2014年2月
借入金額：3,000万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：全期間固定金利（年2.80％）
返済期間：30年

［保険］

定期保険A

保険金額3,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は竜太郎さんである。

医療保険B

入院給付金日額5,000円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は夏子さんであり、先進医療特約が付帯されている。

火災保険C

保険金額1,500万円。保険の目的は竜太郎さんの所有する住宅（建物）であり、保険契約者は竜太郎さんである。