FP2級 2016年1月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第9問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問28》~《問33》)に答えなさい。
有馬竜太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。竜太郎さんと妻の夏子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある山田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2021年1月1日現在のものである。

[家族構成]
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[収入金額(2020年)]
  • 竜太郎さん:給与収入700万円(手取り)。竜太郎さんに給与収入以外の収入はない。
  • 夏子さん:給与収入500万円(手取り)。夏子さんに給与収入以外の収入はない。
[金融資産(時価)]
  • 竜太郎さん名義
     銀行預金(普通預金):200万円
     銀行預金(定期預金):150万円
     財形年金貯蓄:50万円
  • 夏子さん名義
     銀行預金(普通預金):100万円
     個人向け国債(変動10年):100万円
     外貨預金:50万円
[住宅ローン]
債務者:竜太郎さん
借入先:RZ銀行
借入時期:2011年2月
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利:全期間固定金利(年2.80%)
返済期間:30年

[保険]
定期保険A
保険金額3,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は竜太郎さんである。
医療保険B
入院給付金日額5,000円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は夏子さんであり、先進医療特約が付帯されている。
火災保険C
保険金額1,500万円。保険の目的は竜太郎さんの所有する住宅(建物)であり、保険契約者は竜太郎さんである。