大久保直樹さんは、民間企業に勤務する会社員である。直樹さんと妻の真紀さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある香川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 直樹さん：給与収入550万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
• 真紀さん：給与収入350万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］

• 賃貸マンションに居住しており、家賃は月額12万円（管理費込み）である。
• マイホームとして販売価格3,600万円（うち消費税120万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］

• 直樹さん名義
  　銀行預金（普通預金）：120万円
  　銀行預金（定期預金）：400万円
  　財形住宅貯蓄（保険型）：200万円
• 真紀さん名義
  　銀行預金（普通預金）：100万円
  　銀行預金（定期預金）：300万円
  　財形住宅貯蓄（金銭信託）：100万円

［負債］
直樹さんと真紀さんに負債はない。

［保険］

定期保険A

保険金額4,000万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は直樹さんである。

医療保険B

入院給付金日額5,000円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は真紀さんである。