北山青志さんは、民間企業に勤務する会社員である。青志さんと妻の美雪さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大久保さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 青志さん：給与収入700万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
• 美雪さん：給与収入100万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 青志さん名義
  　銀行預金（普通預金）：100万円
  　銀行預金（定期預金）：150万円
• 美雪さん名義
  　銀行預金（普通預金）：150万円
  　個人向け国債（変動10年）：100万円

［住宅ローン］
契約者　：青志さん
借入先　：TW銀行
借入時期：平成20年12月
借入金額：3,000万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利　　：固定金利選択型10年（年2.05％）
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額1,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は青志さんである。

個人年金保険B

年金月額10万円。保険契約者（保険料負担者）および年金受取人は青志さん、被保険者は美雪さんである。

火災保険C

保険金額2,000万円。保険の目的は「建物」。保険期間は30年。保険契約者は青志さんである。