FP2級 2016年9月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第10問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問35》~《問40》)に答えなさい。
倉田正博さんが現在勤務している株式会社ZGには、早期退職優遇制度がある。正博さんはこの制度を利用するかどうか検討しており、この度、早期退職に関することや今後の生活のことなどに関して、FPで税理士でもある落合さんに相談をした。なお、下記のデータは平成28年9月1日現在のものである。

Ⅰ.家族構成(同居家族)
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Ⅱ.倉田家の親族関係図
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Ⅲ.倉田家(正博さんと靖子さん)の財産の状況
[資料1:保有資産(時価)]
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[資料2:負債残高]
住宅ローン:2,280万円(債務者は正博さん。団体信用生命保険が付保されている)
自動車ローン:220万円(債務者は正博さん)

[資料3:生命保険]
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  1. 解約返戻金相当額は、現時点(平成28年9月1日)で解約した場合の金額である。
  2. 定期保険Aには、主契約とは別に保険金額1,000万円の災害割増特約が付加されている。
  3. すべての契約において、保険契約者が保険料を負担している。
  4. 契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。