永井鉄平さんは、LT株式会社に勤務する会社員である。鉄平さんと妻の結衣さんは、今後の資産運用や家計の見直しについて、FPで税理士でもある川岸さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 鉄平さん：給与収入680万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
• 結衣さん：給与収入350万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］

• 賃貸マンションに居住しており、家賃は月額17万円（管理費込み）である。
• マイホームとして販売価格4,200万円（うち消費税160万円）の新築マンションを2024年7月に購入する予定である。

［金融資産（時価）］

• 鉄平さん名義
  　銀行預金（普通預金）：250万円
  　銀行預金（定期預金）：620万円
  　財形住宅貯蓄（保険型）：350万円
• 結衣さん名義
  　銀行預金（普通預金）：200万円
  　銀行預金（定期預金）：300万円

［負債］
鉄平さんと結衣さんに負債はない。