氷室雪雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。雪雄さんと妻の花代さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある妹尾さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 雪雄さん：給与収入800万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
• 花代さん：給与収入100万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 雪雄さん名義
  　銀行預金（普通預金）：100万円
  　銀行預金（定期預金）：400万円
• 花代さん名義
  　銀行預金（普通預金）：50万円
  　個人向け国債（変動10年）：50万円

［住宅ローン］
契約者：雪雄さん
借入先：PX銀行
借入時期：平成20年8月
借入金額：3,000万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利選択型10年（年3.65％）
返済期間：35年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は雪雄さん、死亡保険金受取人は花代さんである。

火災保険B

保険金額2,000万円。保険の目的は建物である。保険期間は30年。保険契約者は雪雄さんである。