宮野清治さんは、民間企業に勤務する会社員である。清治さんと妻の真樹子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある阿久津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2025年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2024年）］

• 清治さん：給与収入650万円。給与収入以外の収入はない。
• 真樹子さん：給与収入100万円。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 清治さん名義
  　銀行預金（普通預金）：250万円
  　銀行預金（定期預金）：150万円
• 真樹子さん名義
  　銀行預金（普通預金）：50万円
  　個人向け国債（変動10年）：20万円

［住宅ローン］
契約者：清治さん
借入先：MX銀行
借入時期：平成20年7月
借入金額：3,200万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：変動金利型
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は清治さんである。

ガン保険B

入院給付金日額5,000円。ガン診断給付金（一時金）50万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は真樹子さんである。

火災保険C

保険金額1,500万円。保険の対象は建物、保険契約者は清治さんである。保険期間5年（保険料一括払い）。