FP2級 2018年5月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第9問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問29》~《問34》)に答えなさい。
岡孝幸さんは、民間企業に勤務する会社員である。孝幸さんと妻の泰子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある佐久間さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2021年4月1日現在のものである。

[家族構成]
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[収入金額(2020年)]
  • 孝幸さん:給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。
  • 泰子さん:給与収入350万円。給与収入以外の収入はない。
[自宅]
  • 賃貸マンションに居住しており、家賃は月額9万円(管理費込み)である。
  • マイホームとして販売価格3,636万円(うち消費税136万円)のマンションを購入する予定である。
[金融資産(時価)]
  • 孝幸さん名義
     銀行預金(普通預金):250万円
     銀行預金(定期預金):250万円
  • 泰子さん名義
     銀行預金(普通預金):150万円
     銀行預金(定期預金):300万円
[負債]
  • 孝幸さんと泰子さんに負債はない。
[保険]
団体定期保険A
保険金額2,500万円。保険契約者は孝幸さんの勤務先、保険料負担者および被保険者は孝幸さんである。
低解約返戻金型終身保険B
保険金額500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は孝幸さんである。