岡孝幸さんは、民間企業に勤務する会社員である。孝幸さんと妻の泰子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある佐久間さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 孝幸さん：給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。
• 泰子さん：給与収入350万円。給与収入以外の収入はない。

［自宅］

• 賃貸マンションに居住しており、家賃は月額9万円（管理費込み）である。
• マイホームとして販売価格3,636万円（うち消費税136万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］

• 孝幸さん名義
  　銀行預金（普通預金）：250万円
  　銀行預金（定期預金）：250万円
• 泰子さん名義
  　銀行預金（普通預金）：150万円
  　銀行預金（定期預金）：300万円

［負債］

• 孝幸さんと泰子さんに負債はない。

［保険］

団体定期保険A

保険金額2,500万円。保険契約者は孝幸さんの勤務先、保険料負担者および被保険者は孝幸さんである。

低解約返戻金型終身保険B

保険金額500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は孝幸さんである。