浜松慎一さんは、民間企業に勤務する会社員である。慎一さんと妻の麗子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある杉野さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 慎一さん：給与収入750万円。給与収入以外の収入はない。
• 麗子さん：給与収入98万円。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 慎一さん名義
  　銀行預金（普通預金）：100万円
  　銀行預金（定期預金）：250万円
• 麗子さん名義
  　銀行預金（普通預金）：50万円
  　銀行預金（定期預金）：20万円

［住宅ローン］
契約者：慎一さん
借入先：SA銀行
借入時期：2008年4月
借入金額：3,500万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：年3.00％
返済期間：35年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は慎一さんである。

学資保険B

保険金額200万円。保険契約者（保険料負担者）は慎一さん、被保険者は翔太さんである。18歳満期。

低解約返戻金型終身保険C

保険金額250万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は慎一さんである。

火災保険D

保険金額1,000万円。保険の目的は「建物」。保険期間は35年。保険契約者（保険料負担者）は慎一さんである。