FP2級 2018年9月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第10問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問34》~《問40》)に答えなさい。
北山俊和さんは国内の上場企業であるTA株式会社に勤務していたが、勤務先が募集した希望退職に応じて2021年7月に退職し、現在は無職である。そこで、今後の生活のことなどに関して、FPで税理士でもある志田さんに相談をした。なお、下記のデータは2021年9月1日現在のものである。

I.家族構成(同居家族)
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Ⅱ.北山家の親族関係図
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Ⅲ.北山家(俊和さんと恵子さん)の財産の状況
[資料1:保有資産(時価)](単位:万円)
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[資料2:負債残高]
住宅ローン:630万円(債務者は俊和さん。団体信用生命保険付き)
自動車ローン:60万円(債務者は俊和さん)

[資料3:生命保険](単位:万円)
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  1. 解約返戻金相当額は、現時点で解約した場合の金額である。
  2. すべての契約について、保険契約者が保険料を全額負担している。
  3. 契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。