FP2級 2019年1月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第9問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問28》~《問34》)に答えなさい。
増田敬太さんは、民間企業に勤務する会社員である。敬太さんと妻の瑠璃子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大久保さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2019年1月1日現在のものである。

[家族構成]
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[収入金額(2018年)]
  • 敬太さん:給与収入450万円。給与収入以外の収入はない。
  • 瑠璃子さん:給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。
[自宅]
  • 賃貸マンションに居住しており、家賃は月額11万円(管理費込み)である。
  • マイホームとして販売価格4,444万円(うち消費税144万円)のマンションを購入する予定である。
[金融資産(時価)]
  • 敬太さん名義
     銀行預金(普通預金):200万円
     銀行預金(定期預金):100万円
     財形住宅貯蓄(保険型):200万円
  • 瑠璃子さん名義
     銀行預金(普通預金):300万円
     銀行預金(定期預金):200万円
     財形住宅貯蓄(金銭信託):100万円
[負債]
  • 敬太さんと瑠璃子さんに負債はない。
[保険]
収入保障保険A
年金月額15万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は敬太さん、年金受取人は瑠璃子さんである。
定期保険B
保険金額2,000万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は瑠璃子さん、保険金受取人は敬太さんである。