野村政彦さんは、民間企業に勤務する会社員である。政彦さんと妻の泰子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある榎田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］

• 政彦さん：給与収入750万円。給与収入以外の収入はない。
• 泰子さん：給与収入100万円。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 政彦さん名義
  　銀行預金（普通預金）：150万円
  　銀行預金（定期預金）：200万円
• 泰子さん名義
  　銀行預金（普通預金）：20万円
  　銀行預金（定期預金）：30万円

［住宅ローン］
契約者：政彦さん
借入先：GY銀行
借入時期：2008年6月
借入金額：4,000万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利型
返済期間：35年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,000万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は政彦さん。

低解約返戻金型終身保険B

保険金額300万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は政彦さん。

火災保険C

保険金額1,500万円。保険の目的は建物、保険契約者は政彦さん。保険期間35年。