佐野幸一郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。幸一郎さんと妻の恵美さんは、今後の資産形成などについて、FPで税理士でもある阿久津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
幸一郎さん：給与収入480万円。給与収入以外の収入はない。
恵美さん：給与収入420万円。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額10万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格4,800万円（うち消費税160万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
幸一郎さん名義
銀行預金（普通預金）：350万円
銀行預金（定期預金）：100万円

恵美さん名義
銀行預金（普通預金）：150万円
銀行預金（定期預金）：100万円

［負債］
幸一郎さんと恵美さんに負債はない。

［保険］

収入保障保険A

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は幸一郎さん、年金受取人は恵美さんである。

医療保険B

入院給付金日額5,000円。契約者（保険料負担者）および被保険者は幸一郎さんである。