FP2級 2020年1月 実技(FP協会:資産設計)問40

【第9問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問29》~《問34》)に答えなさい。
有馬進太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。進太郎さんと妻の江里子さんは、今後の資産形成などについて、FPで税理士でもある長谷川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2022年1月1日現在のものである。

[家族構成]
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[収入金額(2021年)]
進太郎さん:給与収入600万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
江里子さん:給与収入100万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
  • 進太郎さん名義
    銀行預金(普通預金):200万円
    銀行預金(定期預金):100万円
  • 江里子さん名義
    銀行預金(普通預金):100万円
[住宅ローン]
契約者:進太郎さん
借入先:RA銀行
借入時期:2012年12月(居住開始時期:2012年12月)
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利:固定金利型(年3.0%)
返済期間:30年間

[保険]
定期保険A
保険金額2,500万円(リビングニーズ特約付き)。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は進太郎さんであり、保険金受取人は江里子さんである。保険期間30年。
火災保険B
保険金額1,500万円。保険の目的は建物、保険契約者は進太郎さんである。