有馬進太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。進太郎さんと妻の江里子さんは、今後の資産形成などについて、FPで税理士でもある長谷川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
進太郎さん：給与収入600万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
江里子さん：給与収入100万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］

• 進太郎さん名義
  銀行預金（普通預金）：200万円
  銀行預金（定期預金）：100万円
• 江里子さん名義
  銀行預金（普通預金）：100万円

［住宅ローン］
契約者：進太郎さん
借入先：RA銀行
借入時期：2014年12月（居住開始時期：2014年12月）
借入金額：3,000万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利型（年3.0％）
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,500万円（リビングニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は進太郎さんであり、保険金受取人は江里子さんである。保険期間30年。

火災保険B

保険金額1,500万円。保険の目的は建物、保険契約者は進太郎さんである。