井川翔太さんは、民間企業に勤務する会社員である。翔太さんと妻の彩香さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある山根さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
翔太さん：給与収入420万円。給与収入以外の収入はない。
彩香さん：給与収入280万円。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額8万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格3,500万円（うち消費税150万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
翔太さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：300万円

彩香さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：150万円

［負債］
翔太さん名義
自動車ローン：返済月額1.8万円

［保険］

収入保障保険A

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は翔太さん、年金受取人は彩香さんである。