会社員のAさん（女性・30歳）は、母Bさん（62歳）との2人暮らしである。Aさんは、先日、生命保険会社の営業担当者から、がんに対する保障の準備として＜資料1＞の生命保険、資産形成の方法として＜資料2＞の生命保険の提案を受けた。
　そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

＜資料1＞
保険の種類：無配当終身がん保険（60歳払込満了）
月払保険料：6,700円
契約者(=保険料負担者)・被保険者・受取人：Aさん
指定代理請求人：母Bさん＜資料2＞

保険の種類

5年ごと利差配当付個人年金保険

契約者(=保険料負担者)・被保険者・年金受取人

Aさん

死亡保険金受取人

母Bさん

保険料払込満了年齢

60歳

年金開始年齢

65歳（据置期間5年）

月払保険料

20,000円

払込保険料累計額（①）

720万円（30年間）

年金の種類

10年確定年金

年金開始時の一括受取額

約753万円

基本年金額

76.4万円

年金受取累計額（②）

764万円

年金受取率（②÷①）

106.1％（小数点第2位以下切捨て）

特約

個人年金保険料税制適格特約付加

• 所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。