荒木健司さんは、民間企業に勤務する会社員である。健司さんと妻の梨花さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある福岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
健司さん：給与収入500万円。給与収入以外の収入はない。
梨花さん：給与収入400万円。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額9万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格4,000万円（うち消費税200万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
健司さん名義
　銀行預金（普通預金）：130万円
　銀行預金（定期預金）：500万円

梨花さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：400万円

［負債］
健司さんと梨花さんに負債はない

［保険］

低解約返戻金型終身保険A

保険金額300万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は健司さんである。

団体定期保険B（加入検討中）

保険金額2,000万円。保険契約者は健司さんの勤務先、保険料負担者および被保険者は健司さんである。