湯本哲也さんは、民間企業に勤務する会社員である。哲也さんと妻の陽子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある三上さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2023年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2022年）］
哲也さん：給与500万円（手取り額）。給与以外の収入はない。
陽子さん：給与250万円（手取り額）。給与以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
哲也さん名義
　銀行預金（普通預金）：100万円
　銀行預金（定期預金）：300万円
　投資信託：100万円
陽子さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：200万円

［住宅ローン］
契約者：哲也さん
借入先：HA銀行
借入時期：2013年12月（居住開始時期：2013年12月）
借入金額：2,800万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利型（年2.8％）
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額3,000万円（リビングニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は哲也さん、保険金受取人は陽子さんである。保険期間は25年。

火災保険B

保険金額1,000万円。保険の対象は建物（専有部分）、保険契約者（保険料負担者）は哲也さん。

学資保険C

満期保険金200万円、保険契約者（保険料負担者）は哲也さん、被保険者は湊さんである。18歳満期。