山岸剛さんは、民間企業に勤務する会社員である。剛さんと妻の陽子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある東さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
剛さん：給与収入500万円。給与収入以外の収入はない。
陽子さん：給与収入450万円。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額10万円（管理費込み）である。マイホームとして販売価格3,800万円（うち消費税180万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
剛さん名義
銀行預金（普通預金）：250万円
銀行預金（定期預金）：200万円

陽子さん名義
銀行預金（普通預金）：40万円
銀行預金（定期預金）：300万円

［負債］
剛さんと陽子さんに負債はない。

［保険］

収入保障保険A

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は剛さん、年金受取人は陽子さんである。

低解約返戻金型終身保険B

保険金額300万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は剛さんである。