FP2級 2022年1月 実技(金財:生保)
【第3問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問7》~《問9》)に答えなさい。
Aさん(71歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長である。Aさんは、今期限りで専務取締役の長男Bさん(47歳)に社長の座を譲り、勇退することを決意している。X社は、現在、下記の<資料1>の生命保険に加入している。
また、長男Bさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんから、事業保障資金の確保を目的とした下記の<資料2>の生命保険の提案を受け、加入を検討している。
<資料1>X社が現在加入している生命保険の契約内容
<資料2>長男Bさんが提案を受けた生命保険の内容
また、長男Bさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんから、事業保障資金の確保を目的とした下記の<資料2>の生命保険の提案を受け、加入を検討している。
<資料1>X社が現在加入している生命保険の契約内容
- 保険の種類
- 5年ごと利差配当付長期平準定期保険(特約付加なし)
- 契約年月日
- 2002年4月1日
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 95歳満了
- 死亡・高度障害保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 300万円
- 現時点の解約返戻金額
- 4,800万円
- 現時点の払込保険料累計額
- 6,000万円
- 解約返戻金額の80%の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
- 保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
- 保険の種類
- 無配当定期保険(特約付加なし)
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- 長男Bさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 95歳満了
- 死亡・高度障害保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 180万円
- 最高解約返戻率
- 83%
- 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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