香川篤志さんは、民間企業に勤務する会社員である。篤志さんと妻の由美子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大津さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
篤志さん：給与収入850万円。給与収入以外の収入はない。
由美子さん：給与収入95万円。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
篤志さん名義
　銀行預金（普通預金）：150万円
　銀行預金（定期預金）：400万円
由美子さん名義
　銀行預金（普通預金）：20万円
　銀行預金（定期預金）：200万円

［住宅ローン］
契約者　：篤志さん
借入先　：KM銀行
借入時期：2007年8月
借入金額：2,800万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利　　：全期間固定金利型
返済期間：35年間

［保険］

定期保険A

保険金額2,500万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は篤志さん、保険金受取人は由美子さんである。

火災保険B

保険金額2,000万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険期間は35年（地震保険は1年）。保険契約者（保険料負担者）および保険金受取人は篤志さんである。