FP2級 2022年5月 実技(金財:生保)
【第3問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問7》~《問9》)に答えなさい。
Aさん(55歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長である。X社は、近年、売上金額・利益金額ともに減少傾向にある。X社は、今後の保険料負担も考慮し、現時点において下記<資料>の生命保険契約を解約しようと考えている。
そこで、Aさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
<資料>解約を検討中の生命保険の契約内容
そこで、Aさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
<資料>解約を検討中の生命保険の契約内容
- 保険の種類
- 5年ごと利差配当付定期保険(特約付加なし)
- 契約年月日
- 2008年7月1日
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 95歳満了
- 死亡保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 200万円
- 現時点の解約返戻金額
- 2,700万円(単純返戻率90.0%)
- 65歳時の解約返戻金額
- 4,700万円(単純返戻率94.0%)
- 保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
- 単純返戻率=解約返戻金額÷払込保険料累計額×100
- 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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