米田正人さんは、民間企業に勤務する会社員である。正人さんと妻の幸子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある浜松さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
正人さん：給与550万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
幸子さん：給与450万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額10万円（管理費込み）である。マイホームとして販売価格4,000万円（うち消費税180万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
正人さん名義
　銀行預金（普通預金）：150万円
　銀行預金（定期預金）：600万円
幸子さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：500万円

［負債］
正人さんと幸子さんに負債はない。

［保険］

収入保障保険A

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は正人さん、年金受取人は幸子さんである。

団体定期保険B（加入検討中）

保険金額1,000万円。保険加入者（保険料負担者）および被保険者は幸子さんである。