大久保和雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。和雄さんと妻の留美子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2025年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2024年）］
和雄さん：給与収入450万円。給与収入以外の収入はない。
留美子さん：給与収入100万円。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
和雄さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：250万円
留美子さん名義
　銀行預金（普通預金）：100万円
　個人向け国債（変動10年）：50万円

［住宅ローン］
契約者：和雄さん
借入先：TA銀行
借入時期：2015年3月（居住開始時期：2015年3月）
借入金額：2,200万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利選択型15年（年3.55％）
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額3,000万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は和雄さん、保険金受取人は留美子さんである。

火災保険B

保険金額1,600万円。保険の目的は建物、保険契約者（保険料負担者）は和雄さんである。

医療保険C

入院給付金日額5,000円、保険契約者（保険料負担者）および被保険者は留美子さんであり、先進医療特約が付加されている。