大手電機メーカーX社に勤務するAさん（40歳）は、X社の借上げ社宅で、会社員の妻Bさん（32歳）および長男Cさん（3歳）と3人で暮らしている。Aさん夫妻は、現在、マイホーム（戸建て）の購入を検討しており、住宅の購入にあたって、生命保険の見直しが必要であると感じている。
　そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

＜Aさんの家族構成＞

Aさん（40歳）

会社員（厚生年金保険の被保険者）、年収700万円

妻Bさん（32歳）

会社員（厚生年金保険の被保険者）、年収350万円

長男Cさん（3歳）

 

＜取得予定のマイホーム（戸建て）に関する資料＞

物件概要

取得価額：4,500万円、建物の延床面積：100㎡

資金調達方法

自己資金：1,000万円、銀行からの借入金：3,500万円（Aさんが全額借入予定）

住宅ローン

返済期間25年、毎年の返済額160万円、元利均等返済方式（団体信用生命保険に加入）

＜Aさんが現在加入している生命保険に関する資料＞
保険の種類：定期保険特約付終身保険（70歳払込満了）
契約年月日：2008年8月1日
月払保険料：16,200円
契約者（=保険料負担者）・被保険者：Aさん
死亡保険金受取人：妻Bさん

• 更新型の特約は、更新時に同じ保障金額で更新している。
• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。