鶴見義博さんは、民間企業に勤務する会社員である。義博さんと妻の由紀恵さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある高倉さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
義博さん：給与収入450万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
由紀恵さん：給与収入400万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額11万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格4,000万円（うち消費税200万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
義博さん名義
　銀行預金（普通預金）：250万円
　銀行預金（定期預金）：250万円

由紀恵さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：250万円

［負債］
義博さんと由紀恵さんに負債はない。

［保険］

収入保障保険A

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は義博さん、年金受取人は由紀恵さんである。

低解約返戻金型終身保険B

保険金額300万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は由紀恵さんである。