長岡京介さんは、民間企業に勤務する会社員である。京介さんと妻の秋穂さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある五十嵐さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
京介さん：給与450万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
秋穂さん：給与400万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
京介さん名義
　銀行預金（普通預金）：50万円
　銀行預金（定期預金）：150万円
　投資信託：50万円
秋穂さん名義
　銀行預金（普通預金）：100万円
　個人向け国債（変動10年）：50万円

［住宅ローン］
契約者：京介さん
借入先：LA銀行
借入時期：2014年12月（居住開始時期：2014年12月）
借入金額：2,200万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：固定金利選択型10年（年3.00％）
返済期間：25年間

［保険］

定期保険A

保険金額3,000万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は京介さん、保険金受取人は秋穂さんである。保険期間は25年。

火災保険B

保険金額1,400万円。地震保険付帯。保険の目的は自宅建物。保険契約者（保険料負担者）および保険金受取人は京介さんである。