会社員のAさん（35歳）は、会社員の妻Bさん（32歳）および長男Cさん（0歳）との3人で、賃貸マンションで暮らしている。Aさんが、長男Cさんの誕生を機に、生命保険の新規加入を検討していたところ、生命保険会社の営業担当者から下記の生命保険の提案を受けた。そこで、Aさんは、その提案内容についてファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
　Mさんは、死亡保障の検討にあたって、必要保障額を正しく把握する必要があると考え、Aさんから必要な情報をヒアリングした。現時点でAさんが死亡した場合の必要保障額を下記の＜算式＞を基に試算した結果、その額は3,000万円であった。

＜算式＞

＜Aさんが提案を受けた生命保険に関する資料＞

保険の種類

5年ごと配当付特約組立型総合保険（注1）

月払保険料

13,800円

保険料払込期間（更新限度）

90歳満了

契約者(=保険料負担者)・被保険者

Aさん

死亡保険金受取人

妻Bさん

指定代理請求人

妻Bさん

1. 複数の特約を組み合わせて加入することができる保険
2. 最低支払保証期間は5年（最低5回保証）。年金支払期間は、1年刻みで設定することができる。
3. がん（悪性新生物）と診断確定された場合、または急性心筋梗塞・脳卒中で所定の状態に該当した場合に一時金が支払われる（死亡保険金の支払はない）。

• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。