FP2級 2023年9月　実技（金財:生保）

【第3問】次の設例に基づいて、下記の各問（《問7》～《問9》）に答えなさい。
　Aさん（71歳）は、X株式会社（以下、「X社」という）の代表取締役社長である。Aさんは、今期限りで専務取締役の長男Bさん（40歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。
　Aさんは、先日、＜資料1＞の生命保険に関して、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談した。また、Mさんから、長男Bさんを被保険者とする＜資料2＞の生命保険の提案を受けた。

＜資料1＞X社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類：終身保険（特約付加なし、予定利率：5.5％）
契約年月日
1992年12月1日（40歳時加入）
契約者（=保険料負担者）
X社
被保険者
Aさん
死亡保険金受取人
X社
死亡・高度障害保険金額
5,000万円
保険料払込期間
65歳満了（保険料の払込みは満了している）
年払保険料
90万円
払込保険料累計額
2,250万円（25年間の累計額）
現時点の解約返戻金額
2,300万円

＜資料2＞Mさんから提案を受けた生命保険の内容
保険の種類：無配当定期保険（特約付加なし）
契約者（=保険料負担者）
X社
被保険者
長男Bさん
死亡保険金受取人
X社
死亡・高度障害保険金額
1億円
保険期間・保険料払込期間
95歳満了
年払保険料
200万円
最高解約返戻率
83％
  • 保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
  • 所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
  • 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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