FP2級 2024年1月　実技（FP協会:資産設計）問6

問6

柴田さんは、下記＜資料＞の投資信託の購入を検討しており、FPの唐沢さんに質問をした。投資信託の手数料等に関する次の（ア）～（ウ）の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。
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  1. 「このファンドを10万円購入する場合の購入時手数料は、税込3,300円です。」
  2. 「運用管理費用（信託報酬）は、日々の基準価額には影響せず、計算期末と信託終了時のみ基準価額にマイナスに影響します。」
  3. 「その他の費用・手数料は、ファンドによって投資者が負担する費用項目や内容が違うことがあります。」
(ア)(イ)(ウ)
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正解　

(ア)(イ)(ウ)
〇×〇

分野

科目：C.金融資産運用
細目：3.投資信託

解説

  1. 〇適切。購入時手数料は、購入価額に3.3％（税込）を乗じた額とあるため「10万円×3.3％＝3,300円」となります。
  2. ×不適切。運用管理費用（信託報酬）は、信託財産から日々差し引かれるので、そのマイナス分は毎日の基準価額に反映されています。
  3. 〇適切。その他の費用・手数料は、信託報酬のほかに投資家が間接的に負担する費用で、投資信託の監査費用、ファンドの構成銘柄の売買委託手数料、信託事務の手数料などがあります。これらはファンドによって異なり、交付目論見書に記載されています。
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