牧村耕治さんは、民間企業に勤務する会社員である。耕治さんと妻の琴美さんは、今後の生活設計や資産形成などについて、FPで税理士でもある吉田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2025年1月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2024年）］
耕治さん：給与収入670万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
琴美さん：給与収入400万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
耕治さん名義
　銀行預金（普通預金）：80万円
　銀行預金（定期預金）：110万円
　財形年金貯蓄：120万円
　個人向け国債（変動10年）：60万円
琴美さん名義
　銀行預金（普通預金）：230万円
　公募株式投資信託：40万円
　上場株式：90万円

［住宅ローン］
契約者：耕治さん
借入先：HA銀行
借入時期：2022年10月（居住開始時期：2022年10月）
借入金額：2,600万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利：全期間固定金利型（年1.4％）
返済期間：30年間

［保険］

定期保険A

保険金額1,500万円（リビング・ニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は耕治さん、保険金受取人は琴美さんである。

収入保障保険B

年金月額10万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は耕治さん、年金受取人は琴美さんである。

火災保険C

保険金額2,000万円。保険の目的は建物、保険契約者（保険料負担者）は耕治さんである。

医療保険D

入院給付金日額5,000円、保険契約者（保険料負担者）および被保険者は琴美さんであり、先進医療特約が付加されている。