安西真治さんは、民間企業に勤務する会社員である。真治さんと妻の亜紀さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある加瀬さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

［家族構成］［収入金額（2023年）］
真治さん：給与収入480万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
亜紀さん：給与収入370万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額9万円（管理費込み）である。
マイホームとしてマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
真治さん名義
　銀行預金（普通預金）：260万円
　銀行預金（定期預金）：420万円
　上場株式：120万円
　投資信託：240万円
　企業型確定拠出年金：170万円
亜紀さん名義
　銀行預金（普通預金）：400万円
　銀行預金（外貨預金）：180万円
　投資信託：140万円
　個人型確定拠出年金：80万円

［負債］
真治さんと亜紀さんに負債はない。

［保険］

団体定期保険A

保険金額1,000万円。保険契約者は真治さんの勤務先、保険加入者（保険料負担者）および被保険者は真治さんである。

収入保障保険B

年金月額15万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は真治さん、年金受取人は亜紀さんである。

［その他］
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。