会社員のAさん（30歳）は、将来に向けた資産形成のため、株式や投資信託への投資を検討しており、銘柄を選ぶ際の留意点やNISAの成長投資枠およびつみたて投資枠の活用方法について知りたいと思っている。
　そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Mさんは、Aさんに対して、X社株式（東京証券取引所上場銘柄）およびY投資信託を例として、株式や投資信託に投資する際の留意点等について説明を行うことにした。

〈X社株式の情報〉

株価

3,300円

発行済株式数

2億株

決算期

2024年9月30日（月）（次回の配当の権利確定日に該当する）

〈X社の財務データ〉（単位：百万円）

• 純資産の金額と自己資本の金額は同じである。

〈Y投資信託（公募株式投資信託）に関する資料〉
　銘柄名：日経225インデックス（つみたて投資枠対象銘柄）

投資対象地域／資産

国内／株式

対象インデックス

日経平均株価

信託期間

無期限

基準価額

14,000円（1万口当たり）

決算日

年1回（3月5日）

購入時手数料

なし

運用管理費用（信託報酬）

0.143％（税込）

信託財産留保額

なし

• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。