FP2級 2024年9月 実技(金財:生保)
【第3問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問7》~《問9》)に答えなさい。
Aさん(70歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長である。X社は、売上金額・利益金額ともに増加傾向にあり、業績は順調に推移している。Aさんは、今期限りで専務取締役の長男Bさん(45歳)に社長の座を譲り、勇退することを決意している。Aさんは、先日、〈資料1〉の生命保険の解約に関して、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談したところ、長男Bさんを被保険者とする〈資料2〉の生命保険の提案を受けた。
〈資料1〉X社が現在加入している生命保険の契約内容
〈資料1〉X社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類:長期平準定期保険(特約付加なし)
〈資料2〉Mさんから提案を受けた生命保険の内容- 契約年月日
- 2004年12月1日
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 95歳満了
- 死亡・高度障害保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 300万円
- 現時点の解約返戻金額
- 4,600万円
- 現時点の払込保険料累計額
- 6,000万円
- 保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
保険の種類:特定疾病保障定期保険(特約付加なし)
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- 長男Bさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 90歳満了
- 死亡・高度障害・特定疾病保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 340万円
- 最高解約返戻率
- 82.0%
- 死亡および所定の高度障害状態に該当した場合に加え、がん(悪性新生物)と診断確定された場合、または急性心筋梗塞・脳卒中で所定の状態に該当した場合に保険金が契約者に支払われる。
- 所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
- 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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