協会実技2022年9月問5
うみさん
(No.1)
こちらは当時の改題かと思います。
つみたて投資枠で120万なので新NISAという解釈での問いかと思われますが、
その場合翌年以降に繰り越すことは可能なので「○」が正となるのではないでしょうか？
旧NISAでは「×」が正なので、正解がアップデートされていないように思います。
ご確認よろしくお願い致します。
2024.01.20 10:11
yamashitaさん
(No.2)
例：2024年につみたて投資枠を100万円分使ったとします。すると、2024年分の未使用分として20万円分残ります。繰り越し可とすると、2025年に2025年の上限120万円＋2024年の未使用分20万円を合計した140万円まで投資可能ということになってしまいます。
2024.01.20 11:58
うみさん
(No.3)
2024.01.20 15:24
うみさん
(No.4)
「繰り越せる」という表現だと、たしかにyamashita様のご説明の通りで納得しました。
ありがとうございます。
一方で「繰り越せない」という意味だと例えば1年間で60万利用したとき、残り50万は生涯使用できなくなるイメージがありました。実際旧NISAだと20年という制限の中でしたのでこれに当てはまると思います。
新NISAにおいては無期限ということを考えると、そもそも繰り越しという言葉が適していないような気がしますね。新NISAについて解説しているサイトをいくつか見ても繰り越しの概念はなかったです。
過去問において設問を新NISAに置き換える都合のことで解答としては間違っていないと理解しました。(可能なら解説は単語を置き換えるだけでなく、新NISAを考慮した解説が嬉しいです・・・。)
ありがとうございました。
2024.01.20 15:40
yamashitaさん
(No.5)
こちらではURLを張れないのですが、「新NISA 政府広報オンライン」と検索してもらえれば出てきます。一番信頼できるのは金融庁の説明でしょうが、政府広報オンラインも信頼してよいと思います。
2024.01.20 15:50
うみさん
(No.6)
重ね重ねありがとうございます。
確認致しました。
「未使用の年間投資枠の翌年繰り越しは不可」とありますね。
私の中で「繰り越し」という言葉の理解を間違えていたようです。
サイトの案内含め、ご教授いただきありがとうございます。
2024.01.20 16:04
うみさん
(No.7)
上記内容により、修正依頼は破棄させてください。
理解不足でご迷惑をおかけ致しました。
無料で学習の場を設けていただいていること、感謝致します。
2024.01.20 16:13
管理人
(No.8)
問題を確認いたしました。疑義があるのもごもっともかと思います。誤解が生じないように文章の一部を改変し、正誤が明確になるように改善させていただきました。
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その年の非課税投資枠の未使用分は翌年の年間非課税枠に繰り越すことができます。
↓
×
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2024.01.20 17:27
うみさん
(No.9)
ご対応いただきありがとうございます。
残り1週間フル活用させていただきます！
2024.01.20 18:46
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