2015年9月 学科 問29（改題）
「つみたて投資枠」だけで非課税保有限度額（生涯総枠）を使い切ることはできず、「成長投資枠」とともに利用することが必要である。という選択肢の解答が不適切となっていますが、つみたて投資枠600万円、成長投資枠1,200万円が上限だったかと思うので、解答は適切になるのではないでしょうか？また、「成長投資枠」を通じて180万円で上場株式を購入した場合、非課税枠の未使用分60万円は翌年以降に繰り越すことができない。という選択肢が適切となっていますが、生涯投資枠の上限に至っていなければ、繰り越せると捉えることもできるので選択肢として微妙だと感じました。
つみたて投資枠のみで生涯投資枠である1,800万を使い切ることもできます。成長投資枠の上限が1,200万は正しい理解ですが、つみたて投資枠の上限が600万というのは間違った理解です。
@yamashitaさん
勘違いしておりました。m(__)m投資枠上限を最短で埋めるには年間でつみたて枠月10万、成長投資枠月20万で5年というような動画の見過ぎでそう思ってしまっていました。ご指摘いただきましてありがとうございました(^^♪
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