FP2級 2019年5月 実技（FP協会:資産設計）問2
問2
ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）～（カ）を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で4番目（ステップ4）となるものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。- 顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。
- 面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。
- 作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。
- 顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。
- 顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。
- 顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。
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正解
| ア |
分野
科目：A.ライフプランニングと資金計画細目：1.ファイナンシャル・プランニングと倫理
解説
ファイナンシャル・プランニングには6つの手順があります。本問の（ア）～（カ）は次の手順に該当します。
- 顧客との関係性を確立し明確化する。
→（オ）顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。 - 顧客データの収集をし、顧客の目標を明確化する。
→（イ）面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。 - 収集したデータを基に、キャッシュフロー表やバランスシートを作成し、現状分析や将来の予測等を行う。
→（カ）顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。 - 問題点を解決するためのファイナンシャル・プランの検討し、資料の作成と提示を行う。
→（ア）顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。 - ファイナンシャル・プランの実行を支援する。
→（ウ）作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。 - ファイナンシャル・プランの定期的な見直しを行う。
→（エ）顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。
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