FP2級 2018年9月 実技(FP協会:資産設計)問34

【この問題にはが用意されています。読んでから回答してください。】

問34

FPの志田さんは、まず現時点(2018年9月1日)における北山家(俊和さんと恵子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。
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万円

正解 
 34,750(万円)

分野

科目:A.ライフプランニングと資金計画
細目:3.ライフプランニングの考え方・手法

解説

バランスシートの純資産額は、「資産-負債」で求められ、トータルのバランスシートは一家の合計額が対象になります。

〔資産〕
  • 金融資産 8,460+600+2,250+2,420=13,730万円
  • 生命保険 150+630+520+290+290=1,880万円
  • 不動産 10,340+680+8,340=19,360万円
  • その他 320+150=470万円
よって資産合計は、
 13,730+1,880+19,360+470=35,440万円

〔負債〕
  • 住宅ローン 630万円
  • 自動車ローン 60万円
よって負債合計は、

 630+60=690万円となります。

〈純資産〉
資産合計から負債合計を差し引いて正味の財産額を求めます。

 35,440万円-690万円=34,750万円

以上より、(ア)の金額は34,750万円となります。